股市波動心沒底?想理財(cái)又怕?lián)皴e(cuò)時(shí)?
7月9日,“深交所ETF大講堂”走進(jìn)南京,活動熱度滿滿——近300位來自江蘇省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)投資者及個(gè)人投資者共聚一堂,把“ETF定投”這事兒聊得明明白白。
近年來,ETF定投正被越來越多投資者所關(guān)注。記者了解到,深交所聚焦“長錢長投”,以ETF產(chǎn)品為抓手,推出“大話策略之定投”投資者服務(wù)系列活動,向投資者生動展示定投的優(yōu)勢特點(diǎn)和適用的市場環(huán)境,助力廣大投資者樹立理性投資、價(jià)值投資、長期投資理念,本次南京活動正是系列活動之一。
“定投”理念日益深入人心
活動伊始,江蘇省證券業(yè)協(xié)會相關(guān)負(fù)責(zé)人在致辭中表示,ETF作為一種高效、透明、低成本的工具化產(chǎn)品,近年來在國內(nèi)市場快速發(fā)展,已成為投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置的重要選擇。江蘇省作為經(jīng)濟(jì)活躍地區(qū),資本市場參與度高,投資者對創(chuàng)新金融產(chǎn)品的需求持續(xù)增長。
深交所基金管理部專家在圍繞“深交所ETF市場及定投策略”專題分享時(shí)介紹,定投策略可以更有效地提升投資者的盈利體驗(yàn)和獲得感,是培育穩(wěn)定的中長期資金來源的重要抓手。
值得注意的是,針對個(gè)人投資者的實(shí)際痛點(diǎn),深交所創(chuàng)新推出場景化定投策略。
據(jù)深交所基金管理部專家介紹,該策略核心在于:一是堅(jiān)持場景化思維,從投資者關(guān)心的投資場景出發(fā),針對養(yǎng)老、子女教育、抗通脹、夢想金等場景推出基于深市核心寬基ETF產(chǎn)品的單品定投策略和組合定投策略,包括創(chuàng)業(yè)板、創(chuàng)業(yè)板50、滬深300、深證100單品定投和創(chuàng)業(yè)板50+港股通互聯(lián)網(wǎng)等組合定投,總計(jì)8種適合不同風(fēng)險(xiǎn)偏好、不同投資場景的定投策略;二是堅(jiān)持品牌化運(yùn)營,推出“大話定投策略”投教品牌和“悟多家族”形象IP,以喜聞樂見的方式將策略案例推廣給投資者;三是堅(jiān)持全渠道普及,“線上+線下”雙輪驅(qū)動,打造集聲音宣傳、短視頻宣傳、線下互動式活動為一體的“沉浸式”投資者服務(wù)體系。
數(shù)據(jù)顯示,通過力推ETF場景化定投策略,由深交所主辦的“打卡定投”全民投教活動自5月15日啟動以來,參與人次已突破1650萬,推廣成效顯著,“定投”理念日益深入人心。
大咖分享多種定投策略
“買在高點(diǎn)、賣在低點(diǎn)”是不少投資者的共同痛點(diǎn)。而定投,本質(zhì)上是用“時(shí)間換空間”?;顒又?,多位金融機(jī)構(gòu)相關(guān)負(fù)責(zé)人為投資者拆解“實(shí)戰(zhàn)技巧”。
用智能定投實(shí)現(xiàn)“高拋低吸”。廣發(fā)基金指數(shù)投資部基金經(jīng)理姚曦深入解析了ETF智能定投策略的核心邏輯。他指出,智能定投策略能系統(tǒng)性地?cái)偙〕杀?、有效?guī)避情緒干擾、分散投資風(fēng)險(xiǎn),最終目標(biāo)提升長期投資勝率和收益體驗(yàn)。
“以創(chuàng)業(yè)板ETF的數(shù)據(jù)回測為例,結(jié)果顯示,智能定投策略在牛市能較好地跟上市場漲幅,在熊市則能有效控制回撤幅度,展現(xiàn)出良好的適應(yīng)性。幫助投資者規(guī)避情緒化操作,分散投資風(fēng)險(xiǎn),更從容地把握市場波動中的結(jié)構(gòu)性機(jī)會。” 姚曦稱。
用組合定投分散投資風(fēng)險(xiǎn)。富國基金表示,組合定投是一種靈活高效的投資策略,即在固定時(shí)間,搭配不同市場、不同風(fēng)格的基金,如聚焦互聯(lián)網(wǎng)巨頭的港股通互聯(lián)網(wǎng)指數(shù)與布局新質(zhì)生產(chǎn)力的創(chuàng)業(yè)板50指數(shù),既能抓住科技、成長等多元機(jī)會,又能降低單一賽道波動影響;同時(shí),無需糾結(jié)“何時(shí)買、買哪只”,固定節(jié)奏投入即可平衡市場漲跌,尤其適合普通投資者。整體來看,組合定投以系統(tǒng)化的方式,將波動轉(zhuǎn)化為機(jī)遇,助力投資者在長期投資中穩(wěn)步前行。
用目標(biāo)定投鎖定投資收益。嘉實(shí)基金介紹,該策略其核心在于設(shè)定一個(gè)明確的收益目標(biāo),一旦達(dá)到即發(fā)起止盈,有效解決了普通定投“坐過山車”、盈利易回吐的痛點(diǎn),并通過紀(jì)律投資克服人性弱點(diǎn),幫助投資者做到“落袋為安”,顯著提升了投資過程的穩(wěn)定性和獲得感。
嘉實(shí)基金認(rèn)為,這一策略特別適用于追求穩(wěn)健財(cái)富積累的投資者,通過設(shè)定并達(dá)成一個(gè)個(gè)“小目標(biāo)”,實(shí)現(xiàn)聚沙成塔;也是長期養(yǎng)老資金規(guī)劃的理想工具,以滬深300等寬基指數(shù)為底倉,通過紀(jì)律性定投分享經(jīng)濟(jì)長期增長,并利用階段性止盈積累養(yǎng)老儲備;同時(shí),它極大簡化了投資決策,有效解決了“擇時(shí)難”,是新手投資者入門的優(yōu)選方案。
除了投資策略,活動還邀請了券商研究員為投資者剖析A股市場年中展望。華泰證券研究所策略資深研究員方正韜分析稱,當(dāng)前A股市場處于“經(jīng)濟(jì)溫和復(fù)蘇+流動性寬松”的環(huán)境,整體或呈現(xiàn)震蕩格局,但部分行業(yè)仍具備較好的投資機(jī)會。他預(yù)期,三季度穩(wěn)增長政策加碼、資本市場改革深化等因素可能成為市場催化劑,投資者可通過行業(yè)ETF進(jìn)行分散布局,平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。
深化投教推廣定投利器
深交所相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,本次南京站活動是2025年“ETF大講堂”全國巡講的重要組成部分,旨在幫助投資者深入了解ETF產(chǎn)品特性,掌握定投策略等科學(xué)投資方法。
本次活動通過場景化教學(xué),以創(chuàng)業(yè)板ETF智能定投策略為例,生動形象地向投資者闡釋了定投的優(yōu)勢、適用場景以及如何克服人性弱點(diǎn),有力引導(dǎo)投資者樹立理性投資、價(jià)值投資、長期投資的理念。未來,深交所將繼續(xù)聯(lián)合行業(yè)機(jī)構(gòu),在全國范圍內(nèi)開展形式多樣的投教活動,推動ETF市場健康發(fā)展,服務(wù)投資者多元化需求。隨著投教工作的深入,ETF定投有望成為更多普通投資者把握資本市場機(jī)遇、實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健增長的“新利器”。
深市是高新技術(shù)企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)的主要聚集地。截至2025年6月底,深市ETF總規(guī)模已突破1.1萬億元,年內(nèi)新發(fā)ETF產(chǎn)品超過70只,涵蓋寬基指數(shù)、行業(yè)主題、跨境投資、商品期貨等多個(gè)類別,為投資者把握深市創(chuàng)新成長等風(fēng)格的投資機(jī)會提供了多樣化的配置工具。而推廣定投策略則是在此基礎(chǔ)上,幫助個(gè)人投資者克服人性弱點(diǎn),獲取相對穩(wěn)健的長期收益的重要路徑。
據(jù)介紹,接下來,深交所將繼續(xù)按照中國證監(jiān)會統(tǒng)一部署,持續(xù)推出深市核心ETF單品定投策略和ETF組合定投策略案例,開展全渠道、場景化定投策略投資者服務(wù)活動,通過發(fā)布案例手冊和投教視頻等方式,普及ETF基金定投知識,分享“好用、管用”的策略工具,營造更加適配中長期資金入市的環(huán)境,努力提高投資者獲得感,助力推動ETF市場高質(zhì)量發(fā)展。